מתן ייעוץ אובייקטיבי בנושא חיסכון פנסיוני וקרנות פנסיה ללא קשר ליצרן מסוים.
תעודת בגרות מלאה. רוב הנבחנים בעלי תואר ראשון, אם כי לא חובה.
רשות שוק ההון
3 מבחנים במסלול זה
מבחן בסיס המכסה את עקרונות מערכת הפנסיה בישראל, סוגי קופות גמל, היסטוריה ורקע רגולטורי.
חומרי עזר: ספר "מבוא לפנסיה וגמל" של פרופ׳ ידידיה שטרן | חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (קופות גמל) התשס"ה-2005 | תקנות מס הכנסה (כללים לאישור וניהול קופות גמל).
מבחן ביניים — מבנה מוצרי הפנסיה בישראל, מסלולי השקעה, היבטי מיסוי בהפקדה ובמשיכה.
חומרי עזר: חוזר מוצרי פנסיה מאוחד 2023 | מדריך מיסוי פנסיוני של רשות המסים | תקנות מס הכנסה לתגמולים ולפיצויים | תקנות סעיף 14.
מבחן יישומי — ניתוח מקרים, התאמת מוצרים, ועקרונות אתיקה מקצועית.
חומרי עזר: חוזר ייעוץ פנסיוני מאוחד | קוד אתי לבעלי רישיון | מקרי בוחן מהמסלקה הפנסיונית | טבלאות מקדמי המרה עדכניות.
