עדכוני רגולציה ושוק
סיכומים תמציתיים — מה השתנה, ומה המשמעות לעבודה היומיומית שלך.
- רשות שוק ההון
הגברת שקיפות בדמי ניהול בקרנות פנסיה
רשות שוק ההון בוחנת מודלים חדשים להצגת דמי ניהול מפורטים יותר לחוסכים. המשמעות עבורכם היא צורך ביכולת להסביר ללקוחותיכם את מרכיבי העלות השונים ואת השפעתם על החיסכון ארוך הטווח.
- משרד האוצר
חיזוק הפיקוח על המלצות השקעה בדיגיטל
משרד האוצר מתכוון להדק את הפיקוח על גופים המציעים ייעוץ והמלצות השקעה דרך פלטפורמות דיגיטליות. עליכם לוודא שכל המלצה שניתנת על ידכם, גם בממשקים דיגיטליים, עומדת בכל דרישות הרגולציה והאתיקה המקצועית.
- רשות שוק ההון
עדכונים צפויים בהגדרת 'עמית יחיד' בביטוחי מנהלים
נדונות הבהרות והתאמות להגדרת 'עמית יחיד' בהקשרי ביטוחי מנהלים, מה שעשוי להשפיע על תנאי הכיסוי והזכויות. שימו לב לעדכונים הרשמיים כדי להבטיח התאמה אופטימלית לצרכי הלקוחות המיוחדים שלכם.
- רשות שוק ההון
הארכה צפויה לתוכניות התמרוץ בביטוח סיעודי קבוצתי
קיימים דיונים להארכת תוכניות התמרוץ הקיימות בביטוח הסיעודי הקבוצתי. המשמעות עבורכם היא המשך אפשרות לשיווק המוצרים הקיימים תוך שמירה על יציבות מסוימת בתנאי השוק בענף זה. מומלץ לעקוב אחר ההודעות הרשמיות כשיפורסמו.
- רשות שוק ההון
השלכות הריביות הגבוהות על תיקי החיסכון הפנסיוני
המשך העלייה בריבית משפיע על התשואות בתיקי הגמל והפנסיה, במיוחד ברכיבי החוב והאג"ח. מומלץ לבחון את הרכב התיקים של עמיתיכם ולהתאים את המסלולים לטווח הארוך, תוך שימת דגש על פיזור סיכונים והתאמה למצב השוק הנוכחי. זו הזדמנות לשיחה יזומה עם לקוחותיכם על ניהול סיכונים.
- משרד האוצר
בחינת מנגנוני הפיקוח על יועצים פנסיוניים ומתכננים פיננסיים
דו"ח פנימי שהוכן לאחרונה בוחן את יעילות מנגנוני הפיקוח הקיימים על בעלי רישיון בתחום הייעוץ הפנסיוני והתכנון הפיננסי. יש לצפות לחידוד הנחיות ודרישות עתידיות שישפיעו על תהליכי העבודה והרגולציה בענף, במטרה להגביר את הגנת הצרכן. הישמרו מעודכנים בשינויים הצפויים והיו מומחים בתחום.
- משרד האוצר
עדכון תקרת ההפקדה לקרן השתלמות לשנת 2026
פורסם עדכון רשמי לתקרת ההפקדה המוטבת לקרן השתלמות לעצמאיים ולשכירים. ההשלכה: תכנון מחדש של הפקדות עד סוף שנת הכספים.
- רשות שוק ההון
הנחיה חדשה לשקיפות דמי ניהול במסלולי פנסיה
רשות שוק ההון מחייבת את הגופים המוסדיים להציג בצורה אחידה דמי ניהול מצבירה ומהפקדה במסכי הלקוח.
- ביטוח לאומי
שינוי תנאי הזכאות לקצבת נכות כללית
עודכנו ספי ההכנסה ומדדי תפקוד לזכאות, עם השפעה על המלצות סוכן בכיסוי אובדן כושר עבודה משלים.
- רשות שוק ההון
חוזר חדש: ניהול ניגודי עניינים בתיווך פנסיוני
החוזר מחדד חובות גילוי ותיעוד שיחה מול לקוח. נדרשת התאמה של תהליך התיעוד אצל הסוכן עד אוגוסט 2026.
- רשות שוק ההון
עדכון תעריפי ביטוח בריאות פרטי בקבוצות גיל מבוגרות
הוצגו טבלאות תעריפים מעודכנות בקבוצות הגיל 55+, יחד עם הנחיות לשיווק אחראי של מסלולי השלמה.
- משרד האוצר
תיקון לחוק הפיקוח על שירותים פיננסיים
הרחבת חובות הזיהוי וההכרת הלקוח לעסקאות מעל סכומים נמוכים מבעבר. נדרשת עדכון תבניות עבודה.
- ביטוח לאומי
עדכון שכר ממוצע במשק — השפעה על תקרות ביטוח לאומי
השכר הממוצע במשק עודכן, ובהתאם עודכנו תקרות הפקדה ותגמולים. השפעה ישירה על תכנוני פרישה.
- רשות שוק ההון
הקלות ברישוי סוכנים — מסלול מקוצר להסמכה
פורסם מתווה חדש להסמכת סוכנים חדשים בענפי ביטוח כללי. כולל עדכון נדרש בקורסי הכשרה.