עדכוני רגולציה ושוק
סיכומים תמציתיים — מה השתנה, ומה המשמעות לעבודה היומיומית שלך.
- משרד האוצר
עדכון תקרת ההפקדה לקרן השתלמות לשנת 2026
פורסם עדכון רשמי לתקרת ההפקדה המוטבת לקרן השתלמות לעצמאיים ולשכירים. ההשלכה: תכנון מחדש של הפקדות עד סוף שנת הכספים.
- רשות שוק ההון
הנחיה חדשה לשקיפות דמי ניהול במסלולי פנסיה
רשות שוק ההון מחייבת את הגופים המוסדיים להציג בצורה אחידה דמי ניהול מצבירה ומהפקדה במסכי הלקוח.
- ביטוח לאומי
שינוי תנאי הזכאות לקצבת נכות כללית
עודכנו ספי ההכנסה ומדדי תפקוד לזכאות, עם השפעה על המלצות סוכן בכיסוי אובדן כושר עבודה משלים.
- רשות שוק ההון
חוזר חדש: ניהול ניגודי עניינים בתיווך פנסיוני
החוזר מחדד חובות גילוי ותיעוד שיחה מול לקוח. נדרשת התאמה של תהליך התיעוד אצל הסוכן עד אוגוסט 2026.
- רשות שוק ההון
עדכון תעריפי ביטוח בריאות פרטי בקבוצות גיל מבוגרות
הוצגו טבלאות תעריפים מעודכנות בקבוצות הגיל 55+, יחד עם הנחיות לשיווק אחראי של מסלולי השלמה.
- משרד האוצר
תיקון לחוק הפיקוח על שירותים פיננסיים
הרחבת חובות הזיהוי וההכרת הלקוח לעסקאות מעל סכומים נמוכים מבעבר. נדרשת עדכון תבניות עבודה.
- ביטוח לאומי
עדכון שכר ממוצע במשק — השפעה על תקרות ביטוח לאומי
השכר הממוצע במשק עודכן, ובהתאם עודכנו תקרות הפקדה ותגמולים. השפעה ישירה על תכנוני פרישה.
- רשות שוק ההון
הקלות ברישוי סוכנים — מסלול מקוצר להסמכה
פורסם מתווה חדש להסמכת סוכנים חדשים בענפי ביטוח כללי. כולל עדכון נדרש בקורסי הכשרה.